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两收银员复制银行卡盗刷60多万 买110部苹果5S

发布日期:2019-11-04 21:18   来源:未知   阅读:

  利用从网上购买的银行卡采集器、复制器等工具伪造他人信用卡再加上超市收银员的“工作之便”非法窃取他人信用卡信息进行犯罪。从去年6月份开始一直到今年年初,犯罪嫌疑人林某、尹某利用这种方法在半年时间共盗刷了30多张信用卡,总金额达到60余万元,并通过购买110余部苹果iphone5S手机等赃物销赃。目前林某已被抓获,本案的另一名犯罪嫌疑人尹某在另案处理中。记者在网上检索有关“银行卡复制器”,发现想要复制一个银行卡十分简单,购买相应仪器,甚至5分钟内就能“搞定”。

  从去年12月起,市南区公安分局陆续接到报案,报案人都称自己的银行卡遭到盗刷,其中被盗刷金额最多的杨先生竟被盗刷了26万余元。接到报案后,警方立即展开立案侦查,在调查中,警方发现所有的报案人都有一个同样的经历,都曾在宁夏路的一家大型超市内消费过,其中一位报案人更是表示,从办了那张银行卡后就只在这一家超市消费。

  发现这一线索后,警方迅速来到这家大型超市,表明来意后,超市的工作人员向警方提供了一条重要线岁的外省男子林某做收银员。9月份时,林某在收银期间与一名顾客发生了争执。据超市工作人员回忆,当日林某在给一位老人结账,老人拿出银行卡后在POS机上刷卡输完密码后表示林某结的账有问题。但林某说,所有的账都有存根可查。之后老人便离开了,但没走几步突然回头对着林某说:“你在那记什么?”林某称没记什么,两人发生了争执。在被超市领导带到办公室谈话后,林某表示要辞职。当林某离开办公室走到楼下后,突然被超市保安拦住,林某见保安拦住了去路,情急下从口袋里掏出一把弹簧跳刀对着保安比划之后趁机逃跑了。

  在了解这一情况后,警方随即调取了林某在超市工作期间的录像,通过监控录像警方发现,林某在收银时总有些小动作,有时在刷完一个顾客的银行卡后,就拿着银行卡弯腰不知在做什么。等到顾客走后,又拿着笔在纸上写写画画。掌握了这些线索后,警方认为林某可能具有重大作案嫌疑,迅速展开布控,最终于今年年初在市南区麦凯乐超市门口将犯罪嫌疑人林某抓获。

  经过审查,林某对自己的犯罪行为供认不讳。林某交代,2012年底他结识了尹某。去年3月份,两人在一起吃饭时,尹某称在网上看到有人复制、盗刷别人的信用卡来钱容易,不易被人发现。一番合计,两人决定用盗刷银行卡发一笔横财。随后,林某开始在网上搜索有关视频。到了2013年中旬,二人凑足了大约7千元钱,在百度网上搜找到出售复制信用卡的卖家,并购买了有关银行卡复制的设备,通过远程教程学会使用。

  据林某交代,采集器的形状是长方形,与手机差不多大,中间带有一个刷卡槽,使用时将卡在刷卡槽上刷一下就可以将信息复制保存下来,然后用USB数据线导入电脑。再将电脑中的数据导入复制器上,将空白卡在复制器的刷卡槽上轻轻一刷,就能将信息复制到空白卡上。

  为了能够窃取更多用户信息,尹某还怂恿林某到超市内做收银员。在工作期间,林某将银行卡采集器偷偷放在收款台下面藏好,等有顾客刷银行卡消费时,趁机记住顾客的银行卡密码,等顾客在购物小票上签名确认时,林某拿起顾客的银行卡蹲下,用收款台遮挡顾客的视线,在采集器上刷一下购物的银行卡,把顾客的银行卡信息复制到采集器中,然后拿着银行卡和购物小票递给顾客。在顾客转身离开时,将记住的密码迅速记到提前准备好的纸上,并将刷卡顾客的银行卡后四位卡号一同记在纸上,以便以后制作假的银行卡时对应卡号记住密码,从而进行信用额度查询、余额查询等操作。

  之后利用下班时间,林某与尹某二人用电脑读出银行卡采集器中的信息,用银行卡复制器直接复制到提前准备好的各银行的废旧银行卡内,这样一张假的信用卡就复制好了。用这种方式二人共伪造制作了银行卡30余张,卡号和密码都正确且能使用的信用卡有10张左右。

  因为盗取的银行卡中,有的属于信用卡,在提现时有限额的约束但消费使用却没有,于是两人想到了通过购买手机再转卖的方式销赃。从去年11月到今年1月期间,林某与尹某使用伪造的银行卡在青岛市的黄岛区、李沧区、四方区和烟台市等多处商铺或网络电商平台刷卡购买110余部苹果iphone5s手机、一台ipad电脑及其他商品,在ATM机提现20000余元,共计盗刷人民币60余万元,两人再通过网络联系等途径倒卖销赃。

  记者在网上搜索“银行卡复制器”,可以搜到52600条结果。全国各地有关利用“银行卡复制器”盗刷的新闻时有发生。一些售卖“银行卡复制器”的广告也夹杂在其中,一些相对隐蔽的论坛内都能找到销售“银行卡复制器”的卖家。记者发现价格大多集中在8000到1万5000元之间,包括采集器、复制器、卡口、摄像头、空白卡和软件等全套设备。卖家介绍,设备分进口和国产两种,进口的最低9000元,国产的则比较便宜,两者的区别则在于进口的性能比较好,体积也比较小,方便携带和操作,随便一张银行卡不管国内国外都能复制成功。其中有的卖家还推出了只要不是人为损坏,设备保修三年的服务。

  除了国产和进口之分外,市面上的“银行卡复制器”大致分为两种,一种是在ATM机上使用,一种是在POS机上使用。[高清组图:长安街12处立体]虽然使用的地方不同,但是工作原理大致一样。据卖家介绍,要想拷贝出银行卡的信息,需要先将他们销售的采集器拆开,并装在预先配置好的卡口内侧。然后直接把卡口套在取款机的插卡口处。

  这样,所有的银行卡只要经过这个卡口,卡内的信息就被记录在采集器里。银行卡的磁条存有三轨信息,其中第二轨存的是卡号。只要将这三轨信息通过电脑软件复制到空白的银行卡上,银行卡就被复制了。而这些采集片,都是使用的超薄隐形材料,放在插卡口也不会影响到提款人插卡。再装一个微型摄像机,就能偷到密码。把采集到的信息输入到电脑中,然后再用银行卡复制器,就能克隆一张银行卡了。“复制一张银行卡,5分钟就能搞定。信用卡、借记卡都能复制。”卖家说。而在一些饭店、小店的pos机盗刷银行卡工作原理大致也是如此。

  据市南公安分局的警官介绍,买卖“银行卡复制器”的双方都涉嫌犯罪:买方是用“银行卡复制器”伪造他人的银行卡,进而盗刷套现,构成银行卡诈骗罪;卖方为他的盗刷套现犯罪提供了帮助和便利,属于信用卡诈骗犯罪的共犯。而持卡人一旦遭遇银行卡被盗刷后,要第一时间向警方报案,如遇短息显示自己的银行卡在外地有消费记录后,最好在就近的一处消费点,刷一次看,产生消费后,保留消费单以证明自己在本地,为日后的办案提供有效线索。

  “现在最有效的防止银行卡被盗刷的方法就是将磁条卡升级为金融IC卡。”交通银行青岛分行个人金融业务部卡中心经理李钊向记者介绍,目前的市面上能够复制的银行卡都是磁条卡,而最新的金融IC卡则采用芯片技术。虽然金融IC卡与磁条卡一样里面存储着用户个人信息,但是受技术所限,金融IC卡具有不可复制性。据李钊介绍,想要将现在磁条卡更换为金融卡也很简单,只需向银行办理即可,不需要更换新的卡。

  此外,在用银行卡消费时,要先观察一下周围的环境,确认安全后再输入密码,在输密码时也要用手捂住,防止有人偷看。更不要将银行卡随意地交给服务人员刷卡,刷卡要在自己的视线范围内交易。一旦发现自己不幸“中招”要立即到银行挂失,防止财产二次被盗。(记者 樊蓉 通讯员 车倩 实习生 方晨)

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